大的危机会带来大的改变，在当前国际国内关于国际货币体系和金融秩序改革的讨论中，中国应该如何寻求自身利益，怎样的国际货币体系改革符合人民币的长远理想，一直是我们试图求索的问题。
2008年11月上旬，《第一财经日报》访问了华尔街知名华人交易员楚钢，楚钢现任花旗集团另类投资公司董事总经理和避险基金高级经理，管理着超过70亿美元的市政套利基金组合，并在花旗银行的市政套利策略中负责所有的对冲和风险管理活动，是华尔街的华人翘楚。楚钢不仅擅长微观交易，更对宏观问题有深邃的思考。他的15年华尔街一线的浸淫，能给我们更多的参考。
美国经济地位相对下降
记者：首先从美元货币体系的角度看，国际货币体系本身与当前美国和全球金融危机的爆发有什么内在的联系？
楚钢：我认为这次美国和全球金融危机的根本原因，在于以美元为主体的国际货币体系。这种国际货币体系积累了大量的美元外汇，并随之在美国产生了大量的金融资产，这刺激了美国消费者，引发了消费泡沫，并累积了庞大的贸易和财政赤字，而这最终导致崩溃，实际上是一个恶性循环。
从本质上，这次危机是由于美国经济在全球经济中的比重和地位下降造成的，美国经济地位的下降难以支撑以美元为中心的世界贸易体制和货币体制。最近多年的金融危机一直发生在新兴市场国家，热钱不断涌入新兴市场，产生泡沫，而当热钱撤出，泡沫破灭，即产生危机。这次危机产生的原因也是这样，更多的资金投资到实际上是新兴市场地位的美国，并产生了地产和消费泡沫。目前从这个角度讨论的学者还不是很多，我相信再过10年大家来看一看或许能认识到这个原因。
记者：您的理解是，美国经济的地位已经不能支撑起美元的国际货币地位。
楚钢：是的，世界经济的版图正在重新划分。美国和欧洲在世界经济的比重从1\/2下降到1\/3；金砖四国（中国、俄罗斯、印度、巴西）占世界经济的比重从1\/8上升到1\/4～1\/3；虽然中国的人均GDP只有美国的1\/6（购买力平价算法），但中国将拥有和美国相当的经济总量。世界经济发展的必然结果，是美国经济在世界经济的比重发生着质的变化。
在这种背景之下，把美元作为全球经济和贸易的主要货币是不现实的，对美国也不是一件好事。目前中国、日本、欧佩克国家等持有巨额的外汇储备，实际就是借钱给美国花，以至于造成了美国金融资产的拼命膨胀。而当美国经济占全球经济的比重下降到一定水平时，就需要一个新的国际货币体系。
多元化国际货币机制
记者：您理解的是怎样的一个新国际货币体系？
楚钢：在目前的全球经济形势之下，建立一个新的、革命性的国际货币体系是困难的，按我的设想，应该是从“以美元为主体的世界货币体系”到“世界货币体制的多元化”，建立一个多元化的国际货币体系。
这个多元化的国际货币体系具体表现，一是各进出口大国用本国货币支付结算；二是各国央行根据贸易额来选定外汇储备的币种和额度；三是各大国央行在市场定价的前提下相互合作以维持互利贸易的发展。
在这种多元化的国际货币体系中，每个大国都是重要的，每个国家的货币都可以作为结算和储备货币。
记者：目前国际货币体系的变革存在方向性讨论，中国从国家呼吁的角度还没有提出方向性建议，但法国总统萨科齐、英国首相布朗和欧洲央行行长特里谢集体呼吁“回归布雷顿森林体系”。这个方向的可行性有多大？
楚钢：回归“布雷顿森林体系”在操作上的可行性很差。在1944年之后的布雷顿森林体系中，美元直接与黄金挂钩，而现在美国仍然拥有全球第一位的黄金储备——美国自己拥有超过8000吨黄金，美国有发言权的国际货币基金组织拥有超过3000吨黄金，这样，如果美国不同意的话，各国也没有办法。
而我提出的多元化国际货币体系，是在现在美元的基础上加入更多国家、地区的货币，如欧元、人民币、日元等，是全球重要国家的货币之间的竞争与合作。另外，从与一些其他方案的比较来看，这个方向的变革对中国是十分有利的。
美元危机与新国际货币体系的产生
记者：11月15日在华盛顿召开的20国集团会议，多方呼吁在这次会议上讨论国际货币体系的改革。国际货币体系的改革会不会如此快地到来？什么形势的发展能够促使这种国际货币体系变革的发生？
楚钢：我认为现在时机还不成熟。像我前面所说，现在的国际货币体系是一个恶性循环，只有发生美元危机的时候，才会促使新的国际货币体系的产生。
而在目前的市场情形之下，我们甚至还可以看到当前美元的大幅升值，欧元等很多货币的大幅贬值。美元危机并不是很快就会到来，国际货币体系的变革也不是当前的短期问题。